В последние несколько лет все больше людей ищут варианты вложения собственных средств. Причем не просто ради их банального сохранения, а для того, чтобы деньги приносили постоянную прибыль.
Можно часами изучать варианты вложения в Интернете на специализированных сайтах и форумах, но так и не найти методику, в результате которой регулярно будут выплачиваться средства, причем первоначально вложенные деньги будут сохранены (а иногда даже приумножены).
Одним из популярных вариантов получения пассивного дохода является покупка ценных бумаг. Любой человек, имеющий свободные средства, может купить долю в публичной компании и стать совладельцем процветающего акционерного общества. Каждый владелец долевых ценных бумаг рассчитывает не только на то, что их биржевой курс будет расти, но и планирует, что они будут приносить стабильный доход.
В экономических справочниках акции характеризуются как проверенный финансовый инструмент, который позволяет фирме привлекать большие суммы капитала за счет выпуска акций, а инвесторам – получать прибыль за счет дивидендов или перепродажи бумаг по более высокой цене в будущем.
Но как получить дивиденды по акциям, не потерять вложенные средства, приумножив их – вот одна из первоочередных задач для людей, задумавшихся о вложении средств в акции.
- Что такое дивиденды
- По каким акциям выплачиваются дивиденды
- Какие компании выплачивают высокие дивиденды в России
- Как и когда можно получить дивиденды по акциям
- Когда лучше покупать акции, чтобы получить большие дивиденды
- Как и где можно купить акции
- Налогообложение дивидендов по акциям
- Альтернатива дивидендам
- Поделитесь своим мнением
Что такое дивиденды
Перед тем, как получить дивиденды по акциям, необходимо купить сами акции. Дивидендами обычно называют процент дохода, который может быть распределен между собственниками акций по истечении финансового периода (3, 6 или 12 месяцев). Дивидендные выплаты производятся по решению собрания акционеров. Размер выплаты должен быть не более той суммы, которая предложена руководством общества.
Каждый человек имеет право купить определенный пакет обыкновенных акций и получать по ним часть прибыли компании, если предварительно советом директоров компании было принято решение о соответствующем распределении доходной части. Помните, что достаточно часто на таких собраниях предлагается направить доходы на развитие компании.
Акции у инвестора могут быть двух видов – обыкновенные или привилегированные, и акционеры общества могут, как участвовать в собрании, так и не участвовать. Пример тому – по привилегированным акционным пакетам можно не принимать участие в собрании, но рассчитывать на получение стабильных выплат дивидендов в определенном выражении (естественно, при условии ликвидности предприятия).
По каким акциям выплачиваются дивиденды
Давайте теперь разберемся, как же выплачиваются дивиденды по акциям и как получить их с максимальной выгодой для себя. На сегодняшний день существует два варианта акций, по которым можно получить доход:
- Простые. Как уже говорилось выше, решение о выплате дивидендов по простым акциям принимает общее собрание. Но для того чтобы они были доходны, их вовсе необязательно держать на руках целый год, их можно покупать непосредственно в день закрытия реестра;
- Привилегированные, или префы. Получение дивидендов по ним происходит стабильно при условии безубыточной работы предприятия, но на практике в РФ не так много компаний, финансовое положение которых находится в положительном состоянии.
Какие компании выплачивают высокие дивиденды в России
Наиболее привлекательными для инвестора будут компании, которые выплачивают большие дивиденды. Ведь в свете последних событий и международных санкций, многие компании в РФ могут не только не приносить доходы, но и находятся на грани банкротства.
Если обратиться к статистике и внимательно проанализировать рынок ценных бумаг и индекс дивидендной доходности, то стабильно российский рынок возглавляют «Роснефть», «Газпром» и «Транснефть» (по некоторым данным по итогам этого финансового года размер дивидендов составит более 800 млрд. руб).
Но не стоит думать, что только эти компании представляют интерес, выплачивать доходы может еще целый ряд компаний, имеющих достаточно большие показатели дивидендной доходности (от 6,8% до 16%). Это Группа компаний «Роллман», Мордовская ЭСК, «Группа ЛСР», «Северсталь», «АЛРОСА-Нюрба», «Красноярскэнергосбыт», «Красноярскэнергосбыт», «МегаФон», Московская биржа, ЯТЭК (бывш. «Якутгазпром»). Решать, в какую компанию стоит вкладывать средства, только их владельцу, но стоит знать, что цена ценных бумаг этих компаний постоянно растет.
Как и когда можно получить дивиденды по акциям
После приобретения акций прибыльной компании наступает момент ожидания. Начисление процентов происходит тем владельцам, которые имеют акционный пакет до даты закрытия реестра акционеров.
Существует два варианта получения дивидендов:
- на брокерский счет. Этот способ наиболее распространен среди инвесторов, так как полученные суммы тут же вкладываются в иные проекты;
- при помощи банковского или почтового перевода – вариант оптимальный для большей части физических лиц, купивших или получивших акции различными способами.
Сроки получения средств указаны в Уставе предприятия или при необходимости утверждаются на общем собрании. В тех случаях, когда срок конкретно не назван, то выплатить дивидендные начисления предприятие должно не позже, чем через два месяца после решения о распределении прибыли (при его принятии предприятие обязано выплачивать утвержденные суммы). Но следует быть готовым к тому, что на основании ФЗ «Об акционерных обществах» компания имеет право не выплачивать дивидендные начисления, если:
- компания имеет признаки банкротства или они могут возникнуть после выплат;
- чистые активы предприятия стоят меньше, чем сумма уставного капитала и резервного фонда.
Когда лучше покупать акции, чтобы получить большие дивиденды
Российские финансовые аналитики рекомендуют два варианта покупки акций:
- перед собранием акционеров (но стоимость акций в этот период повышается);
- в течение года небольшими партиями (так можно незаметно собрать весьма ощутимый пакет акций).
Оба варианта имеют право на существование, так как оба позволяют не только вложить средства, но и получить доход с них. Для выбора оптимальной методики стоит знать, как начисляются дивиденды по акциям. Когда человек открывает депозит в банке, то он точно знает, какие проценты ему будут начислены. С ценными бумагами ситуация сложнее, так как стоимость акции постоянно изменяется.
Имеет смысл рассмотреть несколько примеров.
Пример 1. Имеется на руках 100 акций «Газпрома», купленных в 01.01.2016 г по цене 190 руб./шт. За 2016 год корпорацией было выплачено 3,85 руб./шт. дивидендов, соответственно доход – 385 руб. или 2%/год.
Пример 2. Имеется на руках 100 акций «МТС», которые были приобретены по 250 руб./шт. По итогам года компания выплатила акционерам 14,54 руб./шт. Доход 1450 руб. или 5,8%/год.
Из примеров становится ясно, что сумма дивидендных начислений зависит от множества факторов – рентабельности компании, первоначальной цены акции и индекса инфляции.
Как и где можно купить акции
После принятия решения о приобретении пакета ценных бумаг с целью получения дивидендных выплат необходимо определиться с вариантом покупки – это можно сделать самостоятельно на многочисленных торговых площадках или доверить процесс покупки профессиональным брокерам – тут уж выбирать вам.
Купить акции можно:
- Непосредственно у эмитента, который выпускает ценные бумаги;
- У физических лиц, готовых продать их;
- На фондовом рынке, но придется обратиться в соответствующий банк, при помощи которого осуществляется приобретение ценных бумаг;
- На фондовом рынке через брокера.
Многие наши соотечественники предпочитают работать через брокера, который знает всю подноготную биржевого рынка и принимает решение о покупке тех или иных пакетов в период понижения их цены. Каждый держатель пакета может доверить брокеру не только первоначальное приобретение ценных бумаг, но и последующие операции – перепродажу, залог и пр.
Налогообложение дивидендов по акциям
Согласно российскому законодательству налог на дивиденды частного лица-резидента составляет 13%. Размер налоговых отчислений удерживается брокером, т.е. инвестор получает чистый доход, с которого платить налоги уже нет необходимости. В зависимости от типа акции (обращающиеся и не обращающиеся на фондовом рынке) начисляется и размер налога.
Пример 3. При получении инвестором прибыли 50 тыс. руб. по обращающимся акциям и 15 тыс. руб. убытка по необращающимся, то сумма налога составит 6,5 тыс. руб. – убыток по акциям, которые не обращаются, не влияет на общую сумму налоговых отчислений.
Альтернатива дивидендам
Не стоит забывать и о таком факте, как приобретение ценных бумаг не для получения дивидендных выплат, а в качестве предмета вложения средств. Стоит сразу сказать, что для совершения операций купли-продажи ценных бумаг на фондовом рынке лучше всего обратиться к профессиональному брокеру, имеющему большой опыт в этих действиях. Но сам факт купли-продажи акций компаний различного типа позволит не только сохранить средства, но и приумножить их в десятки раз, главное – это следить за тенденциями рынка и не упустить момент максимальной цены перед падением.