Если вы приняли решение инвестировать средства в фондовый рынок, следует подготовиться к особенностям работы. Вы как инвестор и держатель закрепленного за вами счета должны понимать, что такое брокерский счет.
По законам Российской Федерации принимать участие в торгах на бирже имеют право только официально зарегистрированные субъекты, имеющие брокерскую лицензию. Такими субъектами являются:
- брокерские компании;
- частные трейдеры;
- банки (Сбербанк России, Банк ВТБ и др.).
Любому юридическому или физическому лицу, желающему вести торговые операции на фондовом рынке необходимо проходить процедуру открытия брокерского счета.
- Зачем нужен счет у брокера и что это такое
- Виды счетов
- Отличия брокерского счета от банковского
- Открытие брокерского счета
- Советы по выбору брокера
- Открытие брокерского счета в Сбербанке
Зачем нужен счет у брокера и что это такое
Как уже отмечалось выше, перед началом участия в торгах на бирже нужно открыть счет у вашего брокера. Так частный инвестор, не имеющий лицензии, по закону не может осуществлять сделки с акциями.
Брокерский счет – это специализированный индивидуальный счет, который предоставляется брокером физическому лицу для осуществления сделок на рынке ценных бумаг. При регистрации клиента у брокера открывается несколько счетов.
Первый «брокерский сечет» — это основной счет клиента, к которому он имеет непосредственный доступ, переводит на него денежные средства, проводит сделки. Второй счет «депозитарий» — открывается брокерской компанией для ведения учета и подтверждения прав собственности на акции и другие активы, с которыми работает инвестор.
Виды счетов
Как и банковские счета, счета дли инвесторов в рынок ценных бумаг, подразделяются на виды:
- различаются формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок;
- могут отличаться способами обслуживания;
- отличаются по количеству людей, имеющих право владения счетом.
Счета, различающиеся формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок подразделяются на 4 вида:
- наличный;
- маржинальный;
- опционный;
- пенсионный (сниженные комиссии и налогообложение).
Счета различные по способам обслуживания:
- классический;
- доверительный.
Исходя из общего числа владельцев, определяется, будет счет индивидуальным или же он совместный. На совместный счет устанавливается право последующего наследования или же оно отсутствует.
Наличный – зарегистрировать данный вид счета проще всего, для этого потребуется лишь пройти соответствующий процесс регистрации (об этом далее). Внести денежные средства и можно начинать совершать торговые операции. Переводы со счета или на него осуществляются в установленный срок до 3-х дней, в зависимости от использования методов оплаты, а так же дней недели. Операции, проводимые инвестором на таком счету, подразумевают снятие полной стоимости приобретаемых активов с баланса. На исполнение операции уходит не более трех рабочих календарных дней. При ведении торгов в режиме онлайн на вашем наличном счету всегда должно быть достаточно средств, для совершения операций.
«Заметка инвестору! Если трейдинг ведется офлайн, следует помнить, что при несоблюдении условий сделки, а именно, в случае нарушения сроков оплаты приобретенных активов, брокер имеет право продать купленные акции и другие инструменты с депозитарного счета инвестора или потребовать от нарушителя компенсации за понесенные убытки».
Маржинальный – это счет, который позволяет совершать торговые операции на бирже в своеобразный «кредит». При создании счета брокер предоставляет право выбора кредитного плеча от 1:1, 1:10 до 1:1000. И теперь инвестор может совершить сделку с общей суммой в 10000 рублей, имея на своем счету всего 1000. Все недостающие для совершения сделки средства выплачивает брокер. Акции или другие инструменты брокер регистрирует на себя, в данном случае они выступают гарантом, что компания не понесет убытков при отрицательном для инвестора результате сделки. С одной стороны, для трейдера имеются плюсы в виде расширения границ для торговли, а с обратной комиссии и проценты, снимаемые компанией за свои финансовые услуги.
Доверительный – открывается на имя клиента и передается в управление компанией, это своего рода депозит, но с большей годовой доходностью при правильном планировании инвестиционного портфеля со стороны управляющей компании. Деятельность УК регулируется государственными органами финансового надзора, поэтому при сотрудничестве с компанией брокером за свои средства стоит беспокоиться только в случае, если вы сами выберете инвестиционный портфель с повышенными рисками.
Отличия брокерского счета от банковского
Счет, который открывает физическое лицо в банке, предназначен, в основном для совершения расчетных операций. Оплата покупок, получение зарплаты или обычное хранение сбережений – все эти операции мы осуществляем с банковским счетом. Ваши средства застрахованы и в случае банковского дефолта государство возместит сумму потерянных денег (не превышающую сумму, указанную в договоре).
Счет у брокера открывается не в банке, а регистрируется у компании выступающей посредником между инвестором и торговой площадкой. Управляющий своим торговым счетом инвестор контролирует движение денежных средств, получает данные по совершенным операциям и видит остатки на текущий момент.
Полезно знать, что такое инвестиционный брокерский счет в банке. Он открывается в банке с целью получения доступа к активам фондового рынка, ведь банк такой же официально зарегистрированный участник рынка, как и любая брокерская компания. Банковский брокерский счет обладает рядом дополнительных преимуществ, о которых далее.
Открытие брокерского счета
Нет ничего сложного в том, чтобы понять, как правильно физическому лицу открыть брокерский счет. Выбрав брокера при регистрации в режиме онлайн вам необходимо:
- зарегистрировать личный кабинет пользователя;
- ввести верные идентификационные данные (обычно номер паспорта, номер телефона, и ФИО);
- пройти процесс верификации счета, отправив скан паспорта, подтвердив номер телефона и почтовый адрес @mail;
- пополнить счет любым доступным способом и можно приступать к торговле.
Компания может потребовать подтвердить адрес прописки, больше данных брокерам собирать нет смысла, поэтому обходите стороной конторы, которые требую подозрительно большое количество данных.
Советы по выбору брокера
Правильный выбор брокера – залог успеха в дальнейшей торговле. Прежде чем открыть счет, фирму посредника выбирают по некоторым критериям:
- надежность – наличие брокерской лицензии важный показатель. Компаний много, но самыми надежными в секторе являются банки;
- история – компании однодневки появляются на каждом углу, другое дело если брокер на рынке уже более 5 лет, заслужил множество положительных рекомендаций со стороны инвесторов и продолжает действовать;
- границы – торговать только на валютном рынке или иметь возможность покупать фьючерсы и акции NYSE, выбирать, вам, однако не многие брокеры могут предоставить выход на западные фондовые рынки;
- размер комиссии;
- минимальный депозит;
- наличие обучающих курсов и демо-счетов;
- размер кредитного плеча;
- и одно из самых главных условий – наличие качественного программного обеспечения для торгов.
Открытие брокерского счета в Сбербанке
Возвращаясь к возможности выхода на фондовый рынок через банки, рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Тем более что Сбербанк является одним из самых активных и надежных участников рынка. У данного банка есть отделения практически в любом крупном населенном пункте страны, а вывод прибыли с торговли можно сразу переводить на вашу карточку или счет, который так же можно открыть в данной организации.
Чтобы открыть счет для торговли ценными бумагами и другими активами, нужно:
- с документами, удостоверяющими личность, обратиться в отделение банка;
- подать заявку на открытие брокерского счета определенного типа;
- внести личные данные в анкету;
- ознакомиться с договором и рядом документов по обслуживанию и подписать их, если вас удовлетворят условия контракта;
- провести процедуру открытия универсального счета на ваше имя, с которого будут проводиться брокерские операции. Таким образом, вы получите возможность быстро вводить и выводить средства с брокерского счета.
Подводя итоги, важно принять во внимание, что при открытии брокерского счета, следует не только хорошо ознакомиться информацией о компании брокере. Нужно помнить, что средства, которые вы инвестируете в торговлю на фондовом рынке нужно использовать из числа свободных финансов. Данный сектор несет физическому лицу высокие риски потери денежных средств.